Как заполнить декларацию 3-НДФЛ в 2025 году: пошаговая инструкция

Что такое декларация 3-НДФЛ и зачем она нужна?

Декларация 3-НДФЛ — это документ, в котором физические лица отчитываются перед налоговой службой о своих доходах, расходах и налогах. Ее заполняют, чтобы:

• Получить налоговый вычет (например, за обучение, лечение или покупку жилья).

• Отчитаться о доходах, которые не были удержаны налоговым агентом.

• Сообщить о доходах от продажи имущества или бизнеса.

Если вы впервые слышите про 3-НДФЛ, не волнуйтесь — сейчас разберём всё по шагам.

Кому нужно подавать декларацию 3-НДФЛ?

• Если вы хотите получить налоговый вычет.

• Если получили доходы от продажи недвижимости, автомобиля и др.

• Если работали на себя (ИП, фрилансер).

• Если получили доходы, с которых налог не был удержан автоматически.

Какие документы нужны для заполнения 3-НДФЛ?

Для заполнения декларации подготовьте:

• Паспорт.

• Справки о доходах (форма 2-НДФЛ от работодателя).

• Документы, подтверждающие право на вычет (договора, чеки, квитанции).

• ИНН (если есть).

• Банковские реквизиты для возврата налогов.

Как заполнить декларацию 3-НДФЛ: пошаговая инструкция

1. Подготовьте все документы

Соберите все справки о доходах и чеки, которые могут подтвердить расходы для налогового вычета.

2. Выберите способ подачи декларации

• Онлайн через личный кабинет налогоплательщика на сайте nalog.gov.ru.

• Лично в налоговой инспекции.

• Почтой с описью вложения.

Для большинства удобнее онлайн.

3. Зарегистрируйтесь или войдите в Личный кабинет на сайте ФНС

Если у вас нет учетной записи, зарегистрируйтесь через ЕСИА (госуслуги) или получите пароль в налоговой.

4. Заполните декларацию

В разделе «Декларации» выберите форму 3-НДФЛ. Следуйте подсказкам системы:

• Укажите свои данные (ФИО, ИНН, паспорт).

• Внесите доходы из справок 2-НДФЛ.

• Заполните разделы с вычетами (например, социальные, имущественные).

• Введите банковские реквизиты.

5. Проверьте декларацию на ошибки

Обратите внимание на подсвеченные ошибки, исправьте их. Проверьте суммы.

6. Отправьте декларацию

Нажмите кнопку «Отправить». Сохраните подтверждение — уведомление о приеме.

Что делать после подачи декларации 3-НДФЛ?

• Следите за статусом заявления в личном кабинете.

• Если декларация принята, налоговая проверит данные.

• По результатам вы получите налоговый вычет на счет в течение 1-3 месяцев.

• При необходимости налоговая может запросить дополнительные документы.

Советы новичкам при заполнении 3-НДФЛ

• Сохраняйте все чеки и документы.

• Внимательно заполняйте реквизиты.

• Не откладывайте подачу — крайний срок обычно 30 апреля года, следующего за отчетным.

• Если не уверены — обратитесь за помощью к специалисту или используйте онлайн-сервисы для проверки декларации.

Заключение

Заполнение декларации 3-НДФЛ — несложный процесс, если подходить к нему поэтапно и подготовиться заранее. Онлайн-кабинет налогоплательщика существенно облегчает задачу. Используйте эту инструкцию, чтобы избежать ошибок и получить положенный налоговый вычет.